陕西洛南，男子在微信上接了笔药材生意，对方一下子要了3吨多的猪苓，按照现在的价格是每公斤93元，这可把老板高兴坏了，立即寄了20公斤的样品过去，收了对方1860元押金。对方验完货后要求尽快发货，收货地在安徽亳州，男子为了确保万无一失，亲自跟车过去。可在交付时却遇到了拖延，对方称钱还没到账，之后陆陆续续先付了16200元。几天后，对方一次性把30万元尾款给补齐了，为此男子还退了4888元。然而这笔钱到账次日，男子的收款账户就被银行冻结了，银行称是太原警方要求冻结的，这30万元资金可能是赃款。男子气得立即联系买家，但已经联系不上了，这下男子慌了，药材没了，钱也拿不出来，这笔生意亏大了！ 据悉，严先生是做中药材批发生意的，才刚入行一年多时间，客源不算宽，平时靠着短视频来拓展渠道。 今年4月中旬，一个网名叫"小朱药材铺"的人主动找来，连价格都没问，开口要3吨多的猪苓，而这猪苓是一种十分有用的药材，能增强人体免疫功能，能抗菌等。 严先生一听对方要的数量，顿时吓了一跳，但很快就给对方报了价每公斤95元。 对方觉得贵了，砍到93元，还说只要视频验完货，就可以打样品费，等所有货到了再结全款。 严先生接受了对方的意见，先寄了20公斤样品，收了对方转来的1860元。 4月20号，对方说样品没有问题，便催着严先生发货，收货地址在安徽亳州。 严先生担心出问题，索性亲自跟着过去，可到了亳州才发现，事情远没那么简单。 对方一会儿说公司的账还没转过来，一会儿又负责转账的人在外地出差，就是拖着不签收。 严先生催了几轮后，对方陆续转来了16200元。严先生为了拿下这笔订单，只能忍了，把药材先暂存在朋友的仓库，并提醒对方如果一周内没人来拉货，那定金就不退了。 5月1号，对方联系了严先生安排提货。当天下午1点40分，严先生的账户收到了30万元的尾款。 严先生也是个讲究人，他算出多收了对方4866元，于是就给对方转了4888元过去。 5月2日，严先生准备取款时，发现银行卡被冻结了，微信也转不了账，他打电话给银行询问情况，被告知是太原刑侦要求冻结的。 严先生顿时意识到不妙，他打算联系买家时，却发现对方的电话关机，微信显示账号异常，完全找不到人了。 之后，严先生联系了太原警方，得知这笔30万元的款项可能是涉案资金，侦办周期大概是两三个月。如果最终查到这笔钱没问题的话，会提前通知严先生。 有网友表示：人家是正规经营，买家拿涉案资金去做买卖，应该找买家退钱，而不是冻结商家账户，这要是钱退回去了，货又找不回来，那商家不是冤大头吗？ 还有网友表示：警方如果追不回药材，那这个钱也不退，这是一笔买卖，商家又没参与骗钱。 严先生的遭遇令人同情，从他与买家的对话来看，二人的的确确只是正常的交易。 总不能要求严先生在交易前，还必须去问下买家，这个30万元是不是涉诈资金吧，这也不太合理，关键买家也不会说实话。 既然现在账户被冻结了，那么严先生接下来就要去证明自己不知道这30万元涉诈，自己的行为属于善意取得。 《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第10条规定，行为人已将诈骗财物用于清偿债务或者转让给他人，具有下列情形之一的，应当依法追缴： （一）对方明知是诈骗财物而收取的； （二）对方无偿取得诈骗财物的； （三）对方以明显低于市场的价格取得诈骗财物的； （四）对方取得诈骗财物系源于非法债务或者违法犯罪活动的。 他人善意取得诈骗财物的，不予追缴。 也就是说，如果严先生明知这30万元是涉诈资金，或者没有交货就拿到了30万元，亦或者将原本95元一公斤的猪苓直接降到了四五十元去交易，这就可能会认定明知这30万元属于涉诈资金，从而予以没收。 可本案中，严先生并没有明知的表现。 首先，严先生并不知道这30万元有问题，其在与买家商谈价格时，也只是降了2元一公斤，毕竟买家要的数量多，稍微打点折也是合理的。 其次，严先生是确确实实交了货的，由他亲自去送的货。 综上来说，严先生并不知道这30万元是涉诈资金，他是善意取得了这笔款项。 可法律实践中，有些办案机关就认为只要这30万元属于涉诈资金，那就应当予以冻结，退还给受害者，他们也是依法办案。 因此，严先生坚决不能让这30万元被划走，即便要划走，也必须让公安机关先找回货再说。不能为了保护那些被骗之人的财产，就去损害一个合法经营的商家的财产，否则哪有公平可言。
fu1027
“不能为了保护那些被骗之人的财产，就去损害一个合法经营的商家的财产”。这句话说得特别对[赞]
二踢脚 回复 乱试佳人 05-22 19:49
你卖东西核实买家身份，你怎么核实[滑稽笑] 是不是要把钱先打到派出所那里，
乱试佳人 回复 05-22 19:39
卖家没问题吗？有的，对方开始就提到了对公账户所以卖家没有核实付款人就是一个很大的问题，还有这么大笔的生意不核对买家信息，不签合同确认对方身份信息也是一个很大的疏忽
欧麦噶
钱到骗子账户公安银行追不回来，钱到第三方不知情商户那了，你们就可以冻结了，，什么道理，，这还怎么做生意，，每一笔交易要求对方出具无犯罪证明和银行公安出具的合法资金来源证明？
青墨 回复 05-22 13:59
骗子两头骗，诱导受害人直接转钱给卖药材的，钱不经过骗子的手，骗子拉着药材跑路了，然后转钱的人发现不对报警了。这种大额转账一定要核对转账人和收货人是不是同一个，不然就会发生这种事。
黄粱一梦 回复 青墨 05-22 17:59
解释正确✅✅✅✅
用户10xxx86
唉，这社会？全能战士也活不了几集！
希望自己保有良心
出事不找银行，卡人家正常经营的？只要确定人家是正常经营的，就不能冻结人家帐号。不然以后怎么经商？能分辨的是银行，出事找银行。
以后 回复 05-22 16:39
关银行鸟事，被骗的自己打过去的，出事了报警，银行不让打，还有傻子大闹银行的，被骗这里面有喷子的功劳
阳光 回复 05-22 20:45
现在都是骗子两头骗，让被害人打款到商户账户上，骗子拉货直接跑了，被害人发现不对报警，警方肯定第一时间先冻结收款账户防止资金被转移，后期查明商户与骗子没有牵连会解封商户账户的。这跟银行有毛关系，被害人自己转账的，又不是银行转的。
纠结•文
正常生意，善意取得，凭什么冻结！
用户10xxx13 回复 小鱼 05-23 20:55
被骗人惨，做生意无辜被坑不惨？
小鱼 回复 05-23 08:56
要不要听听被骗人的惨况？
悄悄的来
签合同了吗？是同一个银联号支付的吗？
瞬间De艺术 回复 05-23 00:45
有用吗？诈骗犯用受害者的身份和账号跟你签合同，你怎么分辨？合同是用来保证正规商业运作的，但诈骗犯本来就是来诈骗的，拿到货物就跑了。
乱试佳人 回复 05-22 19:40
明白人
寒江雪影
搞清楚，骗子联系了做药材的人发货，同时诱导欺骗多名受害人给药材商账户上转账。压根不会让受骗者转给自己再转给其他人。警方查到收款账户，就是卖药材的，药材又被骗子 拉走转卖了。涉案资金冻结，返还受害者，案破了。至于药材 查查看，查出来也是其他人低价买了。骗子真实身份成了迷，最后消失了
青衣游骑 回复 05-23 20:43
哪里都有摄像头，难道警察查不到吗？
寒江雪影 回复 青衣游骑 05-23 22:11
怎么查 骗子是谁都不知道，电话卡也是别人的名字，都是电话联系。接货的就是货拉拉司机 司机按要求送到下一个地方
小松
看来大额的，还得靠现金
沐小昕 回复 05-23 09:20
现金也难防啊，有多少被骗取现的案例；用现金就多了一步，被骗取出来后，不交给现在的代收，改交给卖家，一样是骗[哭笑不得]
何以解忧唯有金钱
看到没，人性扭曲，道德沦丧就是这样开始的。
用户17xxx07
不排除收货方和打款方是同伙做局，诈骗发货方
24K金网线爬虫
从要退4000多开始，就要引起注意[握手]
用户22xxx21
为什么骗子能转账呢？既然这钱来路不明为什么还能转
哥没文化 回复 05-22 19:07
这种一般都是两头骗。被骗钱者自己把钱款转入被骗货者账户，根本就不过骗子的手(户头)，骗子只需要“两头对接”。文中说的货送到却不能立刻拿到钱，可能就是骗子还没有搞定被骗钱者(正在搞)。
伪夜 回复 05-22 20:05
直接现找的受害者啊。事实上网上那些话费慢充打折的有不少也是这种操作，骗别人的钱冲话费。
龍的心
厉害👍🏻
蹒跚
防不胜防啊
大师兄
好多次了，今日说法里还有个买粮食的案子，手法一样！幸亏卖家警觉，发现不对的地方——大宗粮食买卖，要想挣钱肯定得往远处有差价的地方运才对，这差价还得超过运费+各种税费！买方拉到近处卖，差价根本没利润，纯赔！谁会做赔钱的大宗买卖？所以，钱到账之后卖家拒绝拉货，直接报警！于是骗子被抓！
铁路哥
有位网友这样分析，我觉得最接近事实： 骗子两头骗，诱导受害人直接转钱给卖药材的，钱不经过骗子的手，骗子拉着药材跑路了，然后转钱的人发现不对报警了。这种大额转账一定要核对转账人和收货人是不是同一个，不然就会发生这种事。
瞬间De艺术 回复 05-23 00:54
诈骗犯用的受害人的身份跟卖家做的生意，货是网上叫的拉货车去运的。请问怎么破局？
格格巫
退赃款，可以呀，不过得把药材还回来！
AI爱
只接受现金交易
用户10xxx86
猪屎这么贵？[呲牙笑]
平凡兔
药材，追！
云枕屏寒
论核对身份和银行卡实名的重要性。
小松 回复 05-22 16:23
哪个银行卡不是实名？
伪夜 回复 小松 05-22 20:03
被骗的和骗子姓名不太可能一样。只能说太年轻，这种偷梁换柱的手法出现很久了，尤其是多笔不同金额不同付款方的打款，百分百骗子，经历多一点的都知道要防范这一手。
冬天
抓不到骗子，却能知道骗子把钱汇到那个账号。真可笑。
浅笑 念佳人
典型的套现。诈骗人员用收购买别人实名的电话卡诈骗了受害人。提供银行账号让受害人转账给诈骗人员。实则是第三方（商家）帐户。第三方（商家）收到钱了让诈骗人员把货提走。然而受害人发现被骗之后报警。警方追溯到受害人转账给这个商家，所以把商家的账户冻结。然而是诈骗犯就可以通过货物再次变卖换成干净的钱（现金，黄金，豪车，奢侈品，）
老吴
以后不明来历的人做生意只能现金交易了。
开心就好
欺负良善
用户37xxx46
太厉害了，我想不明白，钱在骗子手上卡什么都没问题，钱转了给普通人马上就封卡，都知道是赃款，怎么不直接锁，等坑完再搞？
阳光 回复 05-22 20:53
哪有什么骗子账户，那是被害人账户，骗子就是两头骗，让被害人打钱给商户，然后骗子拉货跑路再找机会出手，这钱就洗白了。除非抓到骗子或者货物很特殊能查到，否则神仙也查不到。
用户10xxx89
以后都现金交易
入戏
没做过生意的别瞎共情了，这人一点不冤。大额生意只有三种，第一走平台担保，第二面对面谈（哪怕不签合同也得见到人再谈），第三网签合同。几十万的生意，人都没见到，第一次合作，线上转账都敢做，他要说完全不知道这钱来路不正我是不信。
英年早肥
电话微信实名认证，呵呵
用户98xxx83
为什么不把银行冻了
心在红尘中飞
应该硬性规定超过多少交易必须对公账户交易
车前 回复 05-22 20:09
个体户的对公账户也是个人身份
向阳而往
我们卖电缆的好多都遇到过这种情况，都是钱货两空
那个人生路上是平坦 笑对生活
说不定打款人就是骗子
以后
这个事就是骗子高价买商品，低价卖商品，被骗的没有收到货，直接报警，卖货的得到钱，因为没收到货的报警账户被冻结
发奋 图强
收现金呢
前路漫漫
老乡去年碰到一次，核实了身份证，跟买家不一致，然后提出找个第三方，钱货压在第三方，没问题以后在交易，买家不干，老乡果断把货拉走！
用户15xxx95
这种事从来没看到结果是怎样的报道
心无旁骛
相同经历，但是我没有损失[吐舌头眯眼睛笑]
笑看风云
为什么人不抓，钱不是从骗子账户过来的吗，应该先冻结啊
瞬间De艺术 回复 05-23 01:03
至于那笔钱什么时候变成赃款，就看受害者什么时候醒悟什么时候报警了。有个案例受害人过了几个月才报警，而那笔钱已经流转过了好几个商户，导致那几个商户的银行账号被冻结，生意都做不了了。
用户10xxx15
购货人和付款人为同一个人即可。
用户70xxx28
以后所有交易都要通通报警，这样它还能冻吗
L A
记住下次收现金还要到公安局里收
用户10xxx07
老百姓怎么知道这是赃款。
用户10xxx14
把你皮
用户10xxx86
单就这笔转账来说，受骗人和商家又没签合同，这笔转账没有依据，只能退了
落叶
本身就不应该冻结人家的货款，人家合法做生意，凭什么人家承担不利后果，买家成功把赃款变成药材，卖家亏30万，他要是把药材卖了，是不是药材又变成赃物，有坑了另一个买家？
剑在手
那些药材能飞了？？？
用户10xxx41
一开始就是圈套
管天管地
这个是买药材的钱。跟被诈骗的钱没什么关系。
用户10xxx05
去哪里说理？
仰望苍穹
洗钱
小张探花去钓鱼
我到现在都没搞懂什么叫“善意取得”！
666
又不是第一起了
一剑客
网络小作文，不必较真
用户38xxx35
何解
加油
合同呢? 还是贪便宜 不想缴税闹得
冬雨
其实就是在帮着洗钱，不过没玩好被抓住了
自由光
有些话能不能明说？
用户33xxx06
老李只在公平公正有保证的地方经营
亲爱的大鱼儿
简单啊，骗子拿钱去帮工厂交电费，看看哪个账号会被冻结？
开心一笑
为什么可以合法转出，到收款方就不合法了
用户13xxx10
骗子+朋友，骗子做局买东西，东西到手好朋友打款后报案，警方追损，等于买东西一分不花，有没有这种新闻
猪猪侠
跟之前广州那个买二手名表一个套路，表给了钱一到账立马被冻结，[哭笑不得]
熊大爷
冻结，又不是没收非法所得。而且这么快冻结，猪苓大概率也会追回来，慌个嘚儿
天才小熊猫
为什么不打到对公账户
裕泰
哈哈，这笔钱再转到其它账户岂不又要被冻结？这是药商被骗的钱！
一眼万年
这就是扯犊子！正经做生意，谁有权去调查别人？违法的不去抓去抓正常的？
大吉
呵呵骗子是怎么精准识别职业的？这样的事还少吗？
用户10xxx89
明显三方诈骗
晴天乐乐
所有食品都得严查！
龙歌
看来支付宝的含金量还在上升，如果是走的阿里巴巴或者淘宝平台，钱是支付宝上转的，那么这时候就是支付宝平台跟警察去对敲了。
支持面店老板
骗子冲话费没？
老色批
保护一个被骗人的财产，却去损害另外一个被骗人的财产
过客
我在假设：A是骗子，骗有30万脏款，但他账户共有100万。他去找B买药材花30万。请问警方怎么知道这30是彼30万？？？？