澳洲爆出$30亿房贷诈骗案！华人涉案，各大银行彻查 澳洲爆出惊天房贷诈骗案，涉

澳洲爆出$30亿房贷诈骗案！华人涉案，各大银行彻查 澳洲爆出惊天房贷诈骗案，涉案金额高达30亿澳元。但丑闻爆出的同时，西太银行（Westpac）却计划削减零售银行部门的一线风险管理人员。 这一决策不仅时机诡异，更引发了业界对其风险把控能力的深度担忧。分析人士指出，在首席执行官 Anthony Miller 领导的高层完成对这场波及全行业的欺诈案调查前，Westpac理应紧急叫停裁员计划。 自联邦银行（CBA）今年早些时候揭发一系列申请异常以来，全澳五大银行均已陷入潜在房贷欺诈的旋涡。澳洲审慎监管局（APRA）发言人周五明确表示，正密切关注事态发展。 据知情人士透露，目前又有两家房贷经纪聚合平台卷入疑似欺诈活动。其中包括总部位于悉尼的小型公司 Hai Money，以及隶属于 Ray White 家族资产的 LMG。 此前，Finsure 网络及 Property Investors Alliance 也已被波及。 目前，各大银行正联合警方及金融犯罪监管机构 AUSTRAC 展开拉网式排查，重点确定这些欺诈勾当是否由犯罪集团幕后操纵。 就在全行业对贷款账簿进行“大体检”的敏感时刻，Westpac却在酝酿零售银行风险职能的职位置换与缩减。消息称，此举将波及房贷、日常银行及消费金融业务。 此前，该行的商业与财富业务已裁减约20至30个职位。若参照这一标准，Westpac全行可能消失约80个一线风险管理岗。讽刺的是，这些岗位正是负责在运营层面识别与阻断风险的核心力量。 对于裁员传闻，Westpac发言人表示拒绝置评。 然而，Westpac的合规记录并不光彩。该行曾在2020年因违反反洗钱法被重罚13亿澳元；去年又因 Bill Papas 租赁集团欺诈案蒙受巨损，并因旗下 RAMS 网络的系统性失败备受责难。 一位前大型银行高管直言不讳地评价道：“每当 Westpac放松警惕，总会出问题。” 目前，CBA 已将两名经纪人和多名会计师移交给警方。尽管涉案贷款大多仍正常还款且有抵押物，银行系统面临的直接损失有限，但信用危机已然爆发。 随着丑闻不断发酵，银行与经纪人之间爆发了激烈的“甩锅大战”。业内疾呼，各方应停止推卸责任，合力修补系统漏洞。特别是针对利用 AI 生成假证明文件的欺诈手段，文件核验流程亟待收紧，澳洲税务局（ATO）也应介入，整合数据以便银行准确核实申请人收入。 Hai Money 首席执行官 Taffrey Chin 声称，公司已获普华永道（PwC）“合规良好”的评估报告。但他同时提到，公司前雇员 Andrew W Hu 案情复杂。 据悉，Hu因涉嫌为一个名为“Penthouse Syndicate”的犯罪集团促成1.05亿澳元贷款欺诈正面临指控，受影响最深的国民银行（NAB）已切断与 Hai Money 的业务往来。 LMG 首席执行官 Ewen Stafford 则强调，该集团对旗下5000多名经纪人采取极严的合规手段，“如果发现欺诈，将立即终止合作”。 值得注意的是，澳洲竞争与消费者委员会（ACCC）已授权大银行共同编制针对中介机构的保证报告。随着银行持续清查贷款账簿，这场风波显然远未结束。 在风险丛生的当下，Westpac若执意削减“哨兵”岗位，恐怕将再次为未来的暴雷埋下伏笔。