浙江杭州，女子开了一家饭店，一顾客叫了2次外卖，与女子一回生二回熟，想请女子帮忙，对方称自己大伯病了，急需用钱，银行卡上线了。想让女子给自己大伯转过去39000元，当然，她会让别人先把这39000元转到女子账户里。女子想着举手之劳，能帮则帮，就答应了。岂料，第2天，女子发现自己银行卡被冻结，接着就被划扣11000元。女子傻眼了。警方告知，她涉嫌洗钱，被转走的是被害人的钱。女子喊冤：我也是受害者啊，不能让我为骗子买单啊！ 朱大姐开了一家小饭店，有10多年了，生意还可以，够维持生活。 说起朱大姐这个人呢，她心地善良，身边的人但凡有个为难遭宰的事儿，求到她头上，她能帮则帮。 然而，朱大姐做梦也没想到，有朝一日，有人会利用自己的善良，坑自己一把。 10月26号，朱大姐像往常一样，在店里忙碌着。 这时，她接到了一个订餐电话，对方称住在饭店对面的小区，一个人在家带孩子，孩子太小，做口饭吃都成问题，想点份餐，让朱大姐送过去。朱大姐一听，欣然接受。 对方还特意叮嘱朱大姐，送到以后，千万别敲门，孩子刚睡着，把餐挂在门把手上，拍张照片发过去就行。 朱大姐按她说的做了，很快，餐费也顺利转了过来，整个过程都顺顺利利的。 第二天，对方又打来电话点餐，还是同样的要求，别敲门，挂门上就行。 朱大姐依旧照做，可没过多大一会，对方又发来消息，语气里满是焦急。 称自己是外地人，在建德没什么朋友，现在大伯在杭州住院抢救，急需一大笔医药费，可自己的银行卡突然限额了，钱根本转不出去。 想求朱大姐帮个忙，她说让其他人把钱转到朱大姐的卡里，再让朱大姐帮忙转给自己大伯。 朱大姐听后，没多想，就答应下来。 很快，39000元转到了朱大姐的银行卡里。 对方紧接着发来两个收款码，一个账户名叫小伟，一个叫王成，让朱大姐分别转过去3万和9000元，接着，朱大姐就按对方要求，把钱转了过去。 可让朱大姐万万没想到的是，转账刚完成没多久。 店里就来个女子，手里拎着两份外卖，满脸疑惑地问：老板，谁给我们点的外卖啊？我们晚上都不在家，这外卖放门口都不敢动。 朱大姐一听，懵了，以为自己送错外卖了，赶紧联系之前订餐的女子，却发现对方联系不上了。 朱大姐这时候才察觉到不对劲，第二天一大早，赶紧前往银行。 工作人员查过银行卡后，告知她的卡被冻结了。 这下朱大姐彻底慌了神，她赶紧跑到派出所报案。 民警告诉她，她卡里收到的那笔钱确实有问题，已经被安徽淮南的警方冻结了，这明显是一起涉嫌洗钱的诈骗案件。 “洗钱？”朱大姐当时就愣住了，在她的印象里，洗钱都是电视剧里那些动辄上百万、上千万的大案子，自己这三万九，怎么就跟洗钱扯上关系了？她怎么也想不通，自己只是好心帮个忙，怎么就稀里糊涂踩了坑。 从派出所出来，朱大姐心里五味杂陈。 自己开店多年，平时受了不少邻里的关照，所以她总想着能帮别人就帮一把，可这份善意，却被人当成了作恶的工具。 转眼到了12月1号，朱大姐发现卡里的11000元钱，被转走，交易记录上显示，这笔钱的户名是“其他应付款”，备注写着“个人账户冻结划扣资金不入户”。 朱大姐赶紧打听，这才知道，这笔钱是被安徽淮南凤台县公安局划扣走的。 她急忙联系上那边的民警，民警解释说，这笔钱已经返还给当地的受害人了，因为对方被骗的金额远不止这11000块。 朱大姐委屈的说：我也是受害者啊！我根本不知道这是洗钱，我就是好心帮个忙，我的钱怎么办？不能让我为骗子买单啊。 民警耐心地跟她解释，这笔钱的资金流向很明确，是受害人被骗的钱，所以必须优先返还给受害人。 民警还说，案件还在侦破中，如果后续追回了赃款，会根据情况处理。 卡被冻结以后，里面的理财、基金全都取不出来，出门吃个早饭，都得让丈夫跟着付钱，她苦不堪言。 如今，朱大姐还在等着安徽警方寄来相关证明，也盼着案件能早日侦破，自己的钱能追回来。 这件事中，朱大姐好心帮忙没错，但应该先擦亮眼睛，别让自己的善意，变成坏人作恶的“帮凶”。 《刑法》第191条规定：明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，实施提供资金账户、将财产转换为现金等行为的，构成洗钱罪 。 本案中朱大姐不是诈骗的实施者，但她的账户被骗子利用，成为了诈骗资金转移的工具。 如果最终认定朱大姐在主观上没有与骗子勾结的故意，那么她不构成诈骗罪，也不构成洗钱罪，但她需要积极配合警方调查，以证明自己的清白。 另外，如果警方最终没有找到订餐女子，朱大姐只能自认倒霉，花钱买教训了。
