8600万黄金洗钱案后续｜银行解冻博弈 陪Z老板去银行办账户解冻，才发现释放只是开始。后面跟银行的拉扯、挖出的诈骗套路，每个细节都值得做生意的人记下来，尤其是常走对公账户的朋友，建议收藏慢慢看。 🔥 拿着不起诉决定书，银行还是不让解冻？3个突破点交涉 本来以为揣着JCY的《不起诉决定书》，8600万就能顺利取出来，结果银行一句“没收到警方解冻函，总行有规定”直接卡壳。最后在会议室耗了3小时，靠这三点才推进： 1. 先摆法律依据：直接翻《公安机关办理刑事案件程序规定》，明确侦查结束后，没被认定是赃款的钱，银行必须解冻，不能拿“等通知”当借口； 2. 再亮企业困境：当场掏数十工人的工资表、供应商催款单，甚至放了车间停工的视频，说再冻着公司就撑不下去了； 3. 最后逼特批流程：银行其实也怕担责，但看到我们证据全、态度坚决，终于松口走“紧急通道”。 悄悄说：银行经理后来透底，去年深圳至少两位数的公司因为对公账户涉赃被冻，有几家直接没扛过资金链断裂。 🕵️ 诈骗团伙的“合规伪装术”太狠，专挑正规商家坑 整理交易记录时才发现，这群人根本不是临时造假，而是有整套“产业链”： • 花5万租一家有3年经营记录的空壳珠宝公司，不仅有真的工商执照，连过去1年的水电费单据都伪造得一模一样，普通人根本辨不出来； • 最绝的是他们主动要“对公分批次付款”，还催着开增值税发票——就是抓着商家怕涉税风险的心理，让你觉得“这么合规肯定没问题”； • 黄金一提货，48小时内就通过地下钱庄把钱转去国外，留给你的对公账户就是个“赃款中转站”，等你反应过来，账户早被冻了。 Z老板现在对接新客户，都会提前让律师查背景。他说以前觉得“合法经营就够了”，现在才知道不懂风险等于裸奔。 Z老板的车间已经复工，但类似的案子还在发生。如果需要《资金合法承诺书》模板、进一步探讨的，评论区说一声。取保候审 刑事辩护
