“照这样下去，生意还怎么做？”在新乡原阳，有母子俩卖粮食时遭遇骗局。他们卖了3车共100多吨小麦，28万元货款到账后，账户却被冻结！警方表示，他们收到的钱属于涉诈资金，而小麦也不知去向。网友质疑：这是正常的商业往来，收款方根本没办法去调查对方资金是否合法，怎么能冻结账户呢？ 这起事件反映出商业交易存在的复杂性与风险，也凸显了法律和监管在打击诈骗行为时的作用与局限。以下是对该事件的分析与建议： 新乡原阳的这对母子售卖粮食，3车小麦约100吨，交易金额约28万元。 交易完成后，账户被冻结，警方称所收款项为涉诈资金，小麦去向也无从查起。 正常商业交易中，收款方很难核实对方资金合法性，为何账户会被冻结？ 存在诈骗可能：诈骗分子会通过虚假交易或欺诈手段获取资金，让交易双方难以判断资金合法性。一旦查实涉诈，相关部门会依法冻结资金。 银行和公安机关有权依据反洗钱和反诈骗法律法规，冻结可疑资金，防止其被非法使用或转移。 在缺乏严格背景调查和交易保障措施时，普通卖家很难判断对方资金是否合法。尤其是没有合同担保或第三方支付平台时，风险更大。 卖家交易时应尽量确认对方信誉和资金来源，不能只依赖对方承诺。银行和警方的冻结是事后应对，事前风险控制更关键。 强化交易安全措施：使用第三方支付平台、签订正式合同、核实对方身份与资金来源。 别轻信低价或异常交易，时刻保持警惕。 若遭遇诈骗，应及时报警，提供交易证据，配合警方调查。 行业协会或相关机构应推动建立信用体系和交易保障机制，减少此类事件发生。
