河南郑州，女子做钢材生意，有天来了个大客户，开口要66吨盘螺，并打了20万定金过来，女子把货发出后，对方顺利签收，她也收到了尾款，谁知第2天，女子发现账户被冻结了，原因是对方打来的资金有问题，女子觉得太冤了，就联系帽子叔叔，说她只是正常收货款，现在货也没了钱也没了，工作人员却说，对于你们来说是货款，对于我们来说是被骗的钱，女子绝望了！ 66吨盘螺，这单能顶小半年利润！ 今年8月28日上午，郑州钢材商杨女士接到陌生电话时，手机屏幕上跳动的深圳号码让她既兴奋又疑惑。 对方自称姓李，语气爽快地敲定采购细节，当天就转来20万定金。 杨女士特意核对了对方发来的营业执照照片，商丘某劳务公司的名称与项目地址清晰可见。 她笑着让会计发去公司收款二维码，却被李先生以“财务流程麻烦”为由拒绝。 就转你个人卡吧，我们老板都这么操作，电话里的催促让杨女士犹豫片刻，想着定金已到账，便把自己的银行卡号发了过去。 第二天货车司机反馈货物顺利签收，尾款到账短信响起时，她还在朋友圈发了条“感恩大单”的动态。 8月29日清晨的银行短信彻底打破平静：“您尾号XXX账户因司法冻结暂停使用。” 杨女士冲进银行柜台，工作人员指着电脑屏幕上的冻结信息说，山西警方冻结的，说是涉及诈骗资金。 她拨打李先生电话，对方先是惊讶表示“不知情”，两天后便彻底失联。 更让她崩溃的是，联系营业执照上的劳务公司时，对方明确表示“没这个人，也不用钢材”。 山西警方的回复像一盆冷水，这笔钱是电信诈骗赃款，要原路退回给受害人。 杨女士拿着厚厚的发货单和物流记录辩解，我这是合法货款啊！ 可电话那头只传来，对我们来说，这就是被骗的钱。 她瘫坐在办公室椅子上，看着墙上“诚信经营”的牌匾，突然发现自己不仅发出去的66吨钢材没了着落，连垫付给钢铁厂的货款也可能打水漂。 警方后来披露，骗子先骗取山西受害人钱财，再通过李先生下单买钢材，用赃款支付货款，最后将货物转手变现完成洗钱。 而杨女士的个人账户，成了这条黑色链条上最无辜的一环。 更让她无奈的是，本地警方表示解冻需要山西警方发协查函，而对方连解冻时间都无法确定。 今年公安部修订的《资金冻结规定》里明确要求，冻结资金要“严格区分涉案财产与合法财产”，对企业经营账户应“慎用冻结措施”。 可现实中，杨女士的账户被全额冻结，连与案件无关的资金也无法动用。 根据2025年新规，她有权在7个工作日内提出异议申请，但需要准备完整的交易证据链。 难道每次收款前都要查客户资金来源？杨女士的疑问道出了中小商户的困境。 按照《大额交易管理办法》，个人账户单日收款超50万元就会触发监控，但正常经营的资金往来往往难免大额交易。 像李先生这样要求个人账户收款的“潜规则”，在建材行业并不少见，却给骗子可乘之机。 值得关注的是，宁波和舟山警方今年建立的“跨地域反诈协作机制”或许能提供借鉴。 他们通过数据共享实现涉诈资金“秒级预警”，半年内拦截8起转账挽回50万元损失。 如果这样的机制能在全国推广，或许能减少杨女士这样的误伤。 最高检近期也强调，要建立“第三人损失补偿制度”，不能让合法经营者为诈骗分子买单。 如今杨女士的办公室里，堆着厚厚的申诉材料：营业执照、购销合同、物流GPS轨迹、聊天记录截图…… 她每天都在给山西警方发邮件，附上这些能证明交易真实性的证据。 当警方全力追赃挽损时，也需要给诚信商户留一条自证清白的通道。 毕竟，保护受害人权益不该以牺牲合法经营者利益为代价。 正如杨女士在申诉材料最后写道，希望法律能分清赃款和货款，别让老实人流汗又流泪。 这不仅是一个商户的心声，更是对交易安全与权益保护的深切期盼。
记住黑钱都是通过银行进入和法人账号洗白的，你们可以不认同，但银行卡里的数字就是通过现金抵押，银行赋予银卡数字，如果银行失去信誉将一文不值，会出现挤兑，应该追究打款人的责任，冻结收款人的卡，太欺负人了，觉得资金有问题为啥要打给和法人的卡。那么数字是谁赋予的
这种情况现在到处都是，诈骗的人拿诈骗来的钱买货，本来属于正常的钱款交易，都是对公打款，可是当收到货款后没多久商户的账户就会被封。想解封账户必须收集所有证据证明自己是正常是交易，光自己还不够，因为这个买家所有购买过商品的商户，只有被封的都要出示证据证明自己是清白的才行！不过有点可以放心，账户只是暂时被封，解封后里面的原有资金都在不会少！
冰雨
不要脸了，诈骗卡上的钱怎么不冻结，非要发到客户卡里再冻结？这和抢劫有啥区别吗？
文杰 回复 09-11 01:55
时间差，骗子都是吃的时间差，频闭信息才多久就能把你钱搞出去
用户34xxx53 回复 09-11 01:01
诈骗卡其实就是咱们自己的卡，卡本身没问题，只要受害人报警查到后，诈骗卡也会有处理措施的
格格巫
退，没关系，那警察是不是也得帮助把钢材找回来先
大地之魂 回复 09-11 01:22
钱不合法，那钢材凭啥合法，这些警察算渎职！
用户10xxx72 回复 09-11 02:18
警察叔叔帮助找钢回来，那他们以后从哪里创收？
人在旅途007
钢材能凭空消失吗？那伙人转卖的过程中，路上、货场等没留下监控吗？
用户11xxx70 回复 陈进财 09-11 00:07
把你埋了不是说说而已弟弟
陈进财 回复 09-10 23:54
你这是捧杀！他们自己都不敢说对杀人案破案率100%。
爽歪歪
跟泰国学学：电信诈骗电信公司和银行担责
塔山二连阿凡达（92） 回复 09-11 01:51
弱势群体不会赔的
路过人间。
为啥不冻结诈骗账号上的钱，为啥让犯罪分子把诈骗的钱打给商户?你们为啥冻结商户的账号?为啥不冻结银行?
大地之魂 回复 09-11 01:26
你是不是没转过账？转账要对收款人信息，对公的都看不出来？那就是报案人明显联合诈骗人做局诈骗卖家，警察有帮凶嫌疑
用户10xxx72 回复 大地之魂 09-11 02:19
分析完全正确
茕、茕孑立
冻结收款方的钱？
三石老范
这事就不能开这个头，骗子是违法者，打钱的是受害人也是过错方，收款方是正常经营，未有任何过错，怎么能这样处理？以后商家做生意是不是还要全部报警，让警察判断哪些生意能做？这个案子，应该让警察去抓诈骗人，抓到了，卖了钢材还给受害人，和钢材老板没有一毛钱的关系才对
三石老范 回复 09-10 22:35
总会有人被骗，自古以来总有人想占便宜，结果吃大亏的，自己被骗就自己负责，和钢材老板有啥关系？这不是杀人的不管，卖刀的枪毙吗？警察抓住骗子，受害人拿回损失，抓不住或者骗子没钱就自己认倒霉，自古以来就是这个道理吧
用户18xxx16 回复 09-10 22:27
以前是这样的呀，但是防范不住有人受骗
春华秋实
银行责任很大
乡村早晨
抓到兜底的！却让无辜的人受害？为什么不说汇款方投资失败（难道不是吗）？
媣栺 回复 09-10 21:37
其实诈骗立案跟CD没有关系的，但受损是CD，现在都是网页直接转帐，不用去银行，主要是中间人B的身份信息要确定或拍照下来。
沧海一宿
去年，我正常进货给南京上家打了一笔4千多的货款。几天后反诈中心打电话问我有没有没骗，我说没有，这笔钱就是进货的款。被告知不要再往对方账号上打款，否则会冻结我的账户，我说下次不打这个账户了。第二天帽子叔叔上门让我签了几页保证书我一一照办。结果我所有银行的卡和微信还是被冻结了。冻结了二十多天啊！我找了好多次才给解封，冤不冤？这种行为就是典型的懒政，典型的一刀切，考虑过百姓的困难没有？一个商家不能自由贸易意味着什么？
春华秋实 回复 09-11 01:10
生意难干啊
阿明
不应该先封银行的吗
夸克用户13xxx20 回复 09-10 19:57
扯犊子，就算没银行，该被骗的还是得被骗
用户10xxx34
为什么老是冻死正经卖家。为什么在诈骗分子的银行帐号就不用冻结。银行转帐后才说这笔钱是诈骗资金。
文杰 回复 09-11 01:58
你能分辨谁是正经卖家谁是帮忙洗钱的？
圣虚公子 回复 09-11 00:27
是你没看懂吧 你这理解能力是体育老师教的吗
lhb
人家卖钢材有错吗
用户18xxx16 回复 09-10 22:26
有错，你看骗子汇款不去对公账户这就说明问题了。个人的银行卡只能用于个人钱财往来，生意是要有对公账户的，这个商户是有对公账户的，但耍小聪明，想占便宜。
老王 回复 用户18xxx16 09-10 23:25
你是没看今日说法吗，对公账户对他们也是小case
咸米汤泡馍蘸辣椒面吃
上次说的是卖牛肉被冻结的，这次是螺钢，下次该是香菇青菜包了。
用户12xxx32 回复 09-10 22:13
是现在这种事情太多了；我就卖个柜子被冻结一年了，房子都被法拍了
33555
以后还是改成现金结账吧[裂开]
秋雨
国家要建立一个机制，任何一笔汇款都必须先打入国家安全帐户检测，如果没问题再转入目标帐户，如果有问题国家直接冻结。这样商户只要收到汇款，就一定是合法的钱，就可以正常结货。
指不围 回复 09-11 00:57
你猜，这种机制收你多少手续费合适？
用户11xxx50
个体户经商也得开对公账户，用个人账户经营本就违规，涉嫌洗钱嫌疑。
老王 回复 09-10 23:26
你应该看看今日说法，那里面也是对公账户
微胖至尊
大宗交易，必须见到买方人，拍下证件照，发货时买方签字验货
微胖至尊 回复 09-10 23:02
付款时开票注明用途
用户12xxx13
那脏款为什么可以转出来，转出来没事，收到就不行？几个意思？只能欺负老实人
123 回复 09-10 22:15
除了欺负老实人他还敢欺负谁呢？
阿哲WWWcom 回复 09-11 00:12
你理解能力不行啊，就是从被骗的人那里转出来的啊，没转之前钱都是正常的。。。
中国人
66吨货发出凭现在的条件警方完全可以把货追回来并且抓人呀！
用户10xxx91
大额转账警方应拦截，查实无误后就放行，若是脏款就冻结，这样就减少很多麻烦。
然后来
下面截图与文章内容不一样。。。时间也是乱写对不上，，，发这些，小编不是蠢就是坏
用户99xxx94
银行和电信是帮凶😡
CD号
幼稚啊！还失去信誉、出现挤兑，他们的信誉值几个钱啊？就问你取钱做啥？说不清楚你一分钱都取不走，更别说还让你去挤兑了。
用户10xxx68
卖货之前先报警看看付款方的钱是赃款吗？
清远
脏款被冻结，那脏物（钢材）怎么不冻结或封存，这有点不附常理啊。
晚风
现在转账烦的很，从我的银行正常还借朋友的钱，结果朋友的卡被锁住，解锁烦的要死，完全看银行心情，对守规矩的人严防死守，对那些正在使用的诈骗账号束手无策，狗年养的
用户14xxx14
无辜，无辜
三德
既然是黑钱！也知道是谁是诈骗犯！警察何必转弯抹角冻老实人的钱！让老实人提交线索证据证明和诈骗犯无任何洗黑钱的关系！直接用真正的警察能力把诈骗犯抓来！钱一分没少！
童年的梦 回复 09-11 02:14
交易前不知道黑后那边付款方发现报警的。
昆虫444
应该找出诈骗人，冻结别人资金干嘛
啦啦啦
看评论区，都没有明白为什么会被诈骗就在那里喷的，那以后被诈骗的人还会有很多很多！为什么冻结收款人的账号？因为付款的老板是被骗了，骗子骗他往收款人账号打款，收款人收到钱就给骗子发货，然后付款人发现被骗了报警！[滑稽笑]
我是杠精我骄傲
上次看到类似的文章是说武汉的
友友
上一回是牛，这回事钢材，预测一下，下回是什么？
东东
不管青红皂白，封你没商量。
平凡兔
盘螺去哪了？你被诈骗了也不少，不给立案不给查吗？还是给立案查但查不到货去哪儿了？
陈子昂
上个故事讲的是卖牛20万被冻结了，现在又是卖钢材20万被冻结了！继续编一下[笑着哭][笑着哭]
三斤
银行提供转账服务，有洗黑钱帮凶嫌疑，应该查封，等候案件调查结束后才能营业
随风
既然知道打到收款人卡的资金有问题要冻结为什么银行不马上报警查办并通知收款人，并马上追查发出款的卡？
小松鼠
银行本身就是惯犯，收款方那有能力鉴别资金是否赃款，借口。
用户84xxx97
如果是商家正常公平交易，就不应该冻结这笔钱去返还被诈骗的人，要么把诈骗的人抓了钢材追退回来，要么只有让被诈骗的人继续接受损失，一码事归一码，言之意就是你被诈骗了应当去找骗子，不应该由商家去兜底买单。
用户10xxx02
人家说的是你账户原来的钱没事，转进来的就扣了，
用户24xxx67
那么打之前 这些脏款在哪里 应该冻结的是打的人的资金账户吧 难道 打枪的杀人犯 子弹到身上的那人也是帮凶 因为他帮助杀人犯去接收了子弹 或者说你接收了知道 所以活该死了
碧海云天
这个故事说了无数遍。
天天星万家灯火
钢材不能拉回来？这种比较诈骗钱容易吧，总不可能凭空消失
用户18xxx37
你捉诈骗的钱没有关系，但现在人家钢材给诈骗了，你公安管不管呢？
元芳
明显被做局了[微笑]
用户18xxx55
觉得警察做得不到位啊。应找诈骗犯而不是真实行商的人。毕竟人家是善意取得。
用户10xxx87
废物做法 坏人没办法，好人没法办！
飞过一片时间海
呵呵 就这样搞下去吧 看看最后是谁在笑，
用户13xxx69
善意取得不应成脏款
我爱中华
人家正常收货款，没有一点问题
千里眼
编
用户10xxx58
都这样，谁来保护企业的正常利益
家在水边007
善意第三方无责 否则 银行 网络提供商 是不是也得封了
紫晨8117
追钢材太麻烦，追钱太简单
Super周
这就是我去你店里点一只鸡，上来后我说换成猪蹄，吃完我就走。因为猪蹄是用鸡换的，鸡我又没吃。
不忘初心
追回赃物钢筋，我有权收回货物，让货主追脏。
知足常乐
别瞎编带节奏，基本上涉及诈骗资金被冻结的，也只是暂时冻结，只要有证据证明是正常交易，就不会被追回，虽然麻烦点，但是基本不会有资金损失。大部分涉诈资金冻结后被追回的，基本上都是可以判定是帮信罪，知道资金有问题，伪造交易洗钱的。参考赃物交易，明知赃物而买卖的，会被追回，不知道是赃物的善意第三人，购买不会被追回。
老江
骗子让人骗了？奇闻。
安辉
蛇鼠
用户14xxx27
不是说好的不能损害无辜的第三方利益吗
用户51xxx05
这种情况，警察办案是不能针对善意第三人的。也就是说，犯罪嫌疑人花钱在我这里买了东西，只要没有明显证据证明我知道这钱来路不明，我们的交易也是合情合理的，那这钱进入到我账上后，警察叔叔就不能再把它取走了。
hh
这批钢材也是被盗了，警方可以追回刚蔡
车前
义乌那边的商户，被强行划走的多的是，基本都是外地GA划走的，几千块钱又不值当的去一趟。
用户10xxx57
明抢
财路通
一看这事骗子和银行定有关。国家要为民除害，以后这事不能再发生。
用户10xxx74
万一扮诈骗分子同故意被诈骗人员一起串通呢？那以后正当生意人怎样做都要亏到毛都无一条[捂脸哭][捂脸哭][捂脸哭]
用户16xxx30
为什么交易后才发现，交易前为什么发现不了？
用户10xxx12
很简单，让银行停业，就没诈骗了
用户10xxx27
以后只收现金
荣耀play3
这年头，保险公司和银行都是最坑爹的行当！
tb664767445
这就是中国警察办事的效果，快准狠
一枚枚的
如如果是被骗的汇款人跟骗子合伙搞的呢？
小五
搞不懂，为啥不封骗子帐户？
大山
老百姓哪里知道这个是不是脏款？现在是道高一尺，魔高一丈！老百姓赚钱不容易，莫明其妙就背一身债[好生气][好生气][好生气]
江南风
看来转账也不靠谱，还是现金买卖。
我想说在座的各位都是
钱追回给被骗的人，那么钢材也应该追回还给被骗的老板啊。
娃哈哈哈动世界
这真是防不胜防，骗子太可恶了，抓住必须判15年
宇宙太阳系人类
所以说现在生意难做，只坑老实人。他们要查怎么不早点查出问题
用户10xxx34
人家警察懂法
龙三太子
既然是脏款为何能通过银行或APP进行交易？买方的钱为什么不冻结？
飘扬
那做大笔生意时，得问帽子叔叔能不能做，先做备案
Xxxxl
企业（个体工商户）做生意还是必须要公对公，正常增值税票!
用户10xxx84
这叫远洋捕捞，如果赃款未到齐，如果货物未拉走，绝对不会冻结，货一出手，马上冻结，那是一个精准
谁伴我闯荡
既然是骗到的钱为什么银行不冻结？非要交易了转出给合法受害人就冻？出了问题银行一点责任没有？
一驱车老司机
不是骗子给你的，是银行打来的钱，取出来每一张钞票都不是受害者的
用户18xxx16
平时不关注新闻的下场
飞鹰
应该买国债股票
用户17xxx44
这种类似消息我看到了几次，有说是卖猪45万元，有说是卖水果的三十多万元，现在又来了卖钢材的，牛批
浪漫彩虹
对方把骗去的钢材销赃难道不值得重点查？一大车钢材可以凭空消失？？
OK
防不胜防以后现钱交易
用户10xxx25
警察冻结账户追回被骗人的钱财，那么就有义务立案追回商户的货物
方天画戟
警察冻结货款可以理解配合，单位，应该截停货车，追回物资
用户15xxx21
扯淡，这么干，谁还敢做生意？
红日当空
这他妈还有王法了吗？
太子赵
那以后谁还敢转账？这钱是违法所得为什么他能转出来，转之前为什么不封
用户10xxx44
钱上有记号？？？咱老百姓怎么知道？
纠结•文
善意取得，打官司基本输不了，不过就是麻烦！而且官司可能没完，钱就被划走了
天籁
警方完全可以追到货物，把货物退回受骗的卖家
刘德盛
这些钱应该由山西警方垫付他们为什么不抓诈骗分子？人家正常经商怎么能扣压商家资金❓
天舞焚风
这是要广大商家使用现金交易的节奏[滑稽笑]
干掉熊猫我是国宝
呵呵，这背后到底什么原因就不得而知了。毕竟，国家财政现在缺钱，自己脑补去吧！