网友入账区区五千元，被冻卡要求说明来源，反诈造成的损失远远超过电信诈骗 有网友晒图，他入账区区5000元，就被冻结卡。银行发短信要求他提供劳动合同，身份证，户口本，结婚证，交易合同，货物图片，聊天记录，物流记录，才能给予解冻。 现在反诈行动已经严重影响经济运行，反诈造成的损失远远超过电信诈骗。 我之前的文章曾经发过报道，有骗子拿诈骗所得买了几十万的油，而民营炼油厂几十亿存款的账户被冻结。其他中小商户遇到这种事情更是多如牛毛。商家怎么判断客户的资金是干净不干净的？有这个调查权力吗？法律也没有这个要求啊。法律管的只是你和客户之间的交易是不是合法，至于客户资金的来源根本不是商家能掌控的。所以现在这种冻卡根本就不合法。 而且目前的反诈行动已经到了失去理智的程度。大量不涉及客户资金干净与否的交易也会被自动冻结卡。 我的工商银行卡到期，去银行换了一张新卡。新卡拿回来以后，拿我本人建设银行的卡给转了很小的金额，结果一笔交易立马冻结。 其他网友也大量发帖遇到类似的情况。 而手机号的冻结更是到了家常便饭的程度。 以保护少部分人的愚蠢的名义来惩罚全体多数正常人，反诈已经误入歧途。 和那不堪回首的三年一样，造成的损失远远超过保护的人。
小纯情
自己抓不到就会欺负老实人，现在骗子抓一个枪毙一个我看还能有那么多，就是罚的太轻才那么多骗子
你猜猜 回复 08-09 07:19
要让老实人看到在行动，至于成果嘛…！你知道在行动就行了，冻结错没有。真的抓到没有，不用你管
天空 回复 08-09 08:47
傻B才将自己的账户，还有密码交给别人
梦里啥都有
干啥啥不行，吃啥啥不剩。欺负老实人在行[点赞]
用户10xxx53
说的对！反诈的最可恨！！
王仙客
骗子们开始慌了
-烟雨红尘- 回复 08-09 07:35
明白人，骗子骗不到钱开始胡乱七八糟的诋毁反诈中心了
招摇款 回复 08-09 09:10
不用感觉，这肯定是。还有很多钱被锁了拿不出来的那些，都不敢找警察，只会自己在网络上抹黑
虚怀若谷
不出事的时候当做睁眼瞎，为了赚钱啥风险都敢冒，出了事他妈你们没有任何责任。
用户15xxx50
尼玛就是诈骗款来源！！！！
用户15xxx70
真的好神经，我公司有次也被冻了，而且我们不是直接和骗子有资金往来，是和我们有合作的公司被冻结了，然后我们付了笔款冰连着把我们也给冻了😂
洋sir 回复 08-09 08:41
据说？就可以乱说？
陈勃 回复 洋sir 08-09 11:30
要不，你自己找找新闻吧！还有扫黄的，也是。
微微一笑很倾城
抓不住罪犯就烂杀无辜，宁可错杀一千
炮打不平 回复 08-09 04:24
一人犯罪，诛连全国。
夜影小刘 回复 08-09 03:15
绝不抓住一个
沐晨风
反诈和诈骗是一样的，反正银行打电话发短信让我修改确认银行银行信息我都不理。
菜ゞ尐白
[哭着笑]主要是法律上对银行偏袒了，本来这种涉案资金是出现在经营的银行卡，那么银行也应当停业至案件结束才对，毕竟来说资金到底干净不干净银行才是第一责任人（现在存款汇款取款银行已经是要用户说明用途来源的了）
石坚 回复 08-09 06:46
你的阅读理解很透测 奈何银行就是个双标的[滑稽笑]
喷子
先定性脏款，然后自证清白
回到过去
以后还是收现金吧
开着皮卡追宝马
我去银行取钱，问我用途！去存钱，又问我来源[哭着笑]
啦啦啦
未来很长一段时间时间，诈骗将取代偷盗抢劫成为造成人们钱财损失最大的犯罪活动！反诈骗任重道远！
大缺大德 回复 08-08 23:47
傻子太多
beatlesky
哪三年？还有人记得不 哈哈哈
为美好世界献上 回复 08-09 08:12
看到澳洲那个了吗，不会真有人以为是为你好吧
beatlesky 回复 08-09 02:03
我不觉得是对的 各人有各人的想法咯
shark
为什么现在还有这么多的骗子，不就是处罚力度太轻了！只要是参与诈骗活动的，一律死刑立即执行！
●ｖ●
我觉得冻结支付款项合理，冻结帐号不合理，应该是冻结7天，政府不能证明涉诈，就应该解冻，而不是让你自证
用户10xxx48 回复 08-09 07:39
你做生意的，帐户冻 7 天，等着关门！
坨坨龙
另外作者用那三年来打比喻。我觉得是很不恰当的。 新冠三年，我九十岁的奶奶安然无恙。结果解封一个月，她被感染了。然后一星期就走了。 如果奶奶能一直活着，我愿再封十年。 当然，家里没老人的，可以略过。不是自家人死，不伤心。
雪碧 回复 坨坨龙 08-09 11:01
解封不是国家政策？你话里话外都是解封害死了你家人，你意见很大啊！你这就是狡辩。
坨坨龙 回复 08-09 10:43
我赞同封控，赞同国家严管资金流动。我才不会插队霸座。 只有那些总是质疑官方政策，总是我行我素的人，才会插队霸座。然后说你不是警察，你凭什么多管闲事。 这种人敢敢这些坑爹害儿的事，正因为他们是孤儿啊。
ㄗs:﹎戀仴
诈骗的电话就不用实名认证，这就非常离谱
百分百神圣一击率
闲得蛋痛！
我要回火星了
叫唤这个受限那个要收入证明啥的，大部分是有过诈骗前科处理过，或者是关联的受控人员。
死于爱情
理论银行提供转账系统，属于帮信罪的
飞龙学习
还好，我银行卡里只有一点零钱，剩下的都放支付宝里面了
神马垃圾
有一天诈骗到你头上就知道错了
大王叫我来巡山
[吃瓜]先把你的钱贷出去捞一波利息先，解冻手续慢慢搞吧
用户10xxx66
真实情况是他们抓到了骗子，骗子的钱就是他们的钱，结果骗子把钱转出去了自然要收回
简简单单
我之前也是莫名其妙给我冻结了，说是我买东西有一笔十几块钱的转账，然后转的账户可能有问题，这tm不是搞笑吗，我实体店买个东西给个十几块你把我银行卡冻结了，而且解冻银行还不行，还要去派出所开证明，再到银行解冻，真的是乱来
肉泉拉丝 回复 08-09 06:50
直接起诉把这垃圾告了
现世安稳
多多少少会对诈骗起到抑制作用，
健康快乐
既然知道对方资金有问题，银行为什么不限制对方转进来？转进来限制收款方，非常机智。钱转进来，冻住了，储蓄值又涨了，心里美美的，又可以放贷了。
木其石马
我也碰上这等事，我先按他们要求解冻，然后当场把我所持有该银行的银行卡全部消户，害得大堂经理紧张地问”……以后你不用了？……“
哲中人家
天天制造对立，正常用卡，哪有被封的！
掐死你的温柔
抓不住罪犯，还抓不住你们[捂脸哭]
我的号托管
购买者的职业不是更重要吗？怎么要牵连到正常卖家？难道是想把“辨别坏人”的工作甩锅到商家身上？
用户10xxx93
善意第三人交易本身是不承担责任的，这是法律规定的。公安，银行是不是把问题复杂化了，牵连了不相关人员，自己抓不到诈骗分子就乱搞一气？
一直坚持着
银行穿法律的空隙，把别人的钱占为补漏洞的来源，真正的问题就是银行内部搞钱的人，
含梦1987
工商银行现在动不动就封卡，我自己转进来1000块钱，然后取了做生活费，就给我把卡冻结了，说快进快出了，我自己的钱，我想咋用就咋用，现在反而成银行的钱了
大米桶
诈骗真正的背后是啥呢
用户89xxx55
对付诈骗的对好的就是提高100倍 境外通话费
指间沙 回复 08-09 01:23
都是实名认证，凭借现在的技术，无论是银行卡还是电话卡，绝大多数的诈骗份子都别想逃脱，都能查出来[抠鼻]
天空
骗子开始诋毁反诈中心了，人家反诈中心这么多年的努力企是你发个小作文就能诋毁的？企是你们这些水军能诋毁的？
用户16xxx78
是不是冻结资金就能结案了，警方完成了任务。 至于被冻结方发起诉讼那就是另外一个民事纠纷了。
用户73xxx86 回复 08-09 09:21
警方冻是警方冻结 银行风控是银行风控不一样的
用户10xxx46
怎么证明 你不是骗子 你说的那些金额 不是赃款？ 带节奏
星空永昼
你的这笔钱跟诈骗有关，你说你无辜？你相当于是诈骗的一环，只是你不一定知情而已。
齐天大圣
扯淡呢，小编这是造谣呢啊
玛咪哑嘿
标题圣母心，没点问题谁查你？
用户99xxx95
造谣惑众，居心不良
用户10xxx74
[裂开]5000就得递材料啊，那给家人转钱也要这样吗？本来挺便捷的现在还得去银行一次，银行那窗口办事效率一个业务得耽误一上午啊[捂脸哭]
用户81xxx57
冻结的款不是永远没有了吧？
喽布悠抖
诈骗的一下子能转走几十上百万，普通人就各种限制，离谱
用户15xxx21
把钱都取出来存家里，问就是担心遇到诈骗的，也担心因为收到诈骗的转款，所以要取钱[doge]
向左向右
你平常收入低突然来大的不冻结你冻结谁？还有你的交易对象本身就是犯罪分子，他的账上一直没有动静，有动静了肯定会触发系统报警冻结
奥德彪登场 回复 08-09 02:44
请你证明你不是杀人犯
咏记黄埔
就是处罚太少所以骗子这么多
我是一只羊
自己赚的没他一分功劳，涉案资金在别人账户里面不冻，转到你们账户了就可以冻结了。[doge]
男娲
万一中国有后代儿孙儿怎么办什么时候的事情儿。
男娲
中国一个后代儿孙儿都没有、第一次第二次第几次。
露一波
我给我老婆转了1万块钱，立马刘被冻结了，去银行解锁，还要我们两个人去证明是夫妻
你说的都对
如果收款方是国企或者国营。还会被冻结吗
哦豁
文中为何不公布哪家银行让大伙避坑？
实为贵
铲除了缅北、柬埔寨的电信诈骗和黑恶势力，自然不会有这些了
男娲
我是中国大陆，第一批领独生子女费有独生子女证的独生子之一。
断桥残雪
现在是谁在判定账户是否违法？要冻结公民的财产难道不是由法院来判定吗？现在随便一个部门就能指挥银行冻结账户吗？
渐远
一看网上，什么奇葩事都有，现实里没听说一起，包括我自己几张银行卡互转，手机银行转来转去的，3秒就成没出过事！有时间都怀疑是有崽种故意搞事
勿忘海参葳
有句话说得对，商户是无法判断客户资金来源合法性的。难不成你买我的东西，我还要你提供资金来源证明？这不扯淡嘛？而商家没有过错，却被制裁，这明显有违公平甚至涉嫌违法
用户73xxx86
公安办案还遵循谁主张 谁举证 你银行比公安还牛 你觉得有问题 那应该是你提供证据证明我们问题 而不是我自证清白[抠鼻]
不曾许诺
孙玉荣跟电诈人员是一伙的吧
给我一杯肥宅水
最坑的是你跟别人进行交易，别人的资金来源存疑，但是你不知道，结果别人把东西都拿走了，然后银行把你的账号给冻结了。
刘锐旭
当天收入和总账户直接关联？我2012年在医院工作，2014年直接管理一部分财务，钱进了我管理的账户要三天之后才转出去，每天最少都是7位数，就从来没出过幺蛾子。